Міжнародні перекази за системою SWIFT

Система SWIFT є абревіатурою Співтовариства всесвітніх міжбанківських фінансових телекомунікацій (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications).

Це міжнародна міжбанківська система передачі інформації та здійснення платежів заснована 1973 року зі штаб-квартирою в столиці Бельгії Брюсселі. За останніми даними до її мережі входить понад 10000 установ у 212 країнах світу.

Переказ грошових коштів за кордон за системою SWIFT здійснюється фізичними особами резидентами / нерезидентами без відкриття поточного рахунку / з відкриттям поточного рахунку в доларах США, євро та російських рублях.

Перелік документів, що підтверджують наявність у фізичних осіб - резидентів / нерезидентів  підстав для здійснення переказу за межі України:

  • договори (контракти);
  • рахунки-фактури;
  • листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб - нерезидентів, уповноважених органів іноземних країн;
  • листи адвокатів чи нотаріусів іноземних держав;
  • позовні заяви, запрошення (виклики);
  • документи, що підтверджують родинні зв’язки;
  • інші документи, які використовуються в міжнародній практиці.

*Документи, що підтверджують джерело походження іноземної валюти.

Для відправки переказу за системою SWIFT необхідно:

  • Паспорт або інший документ, що засвідчує особу (ідентифікаційний код при переказі з відкриттям поточного рахунку);
  • СВІФТ-код (SWIFT-code) банку одержувача;
  • Номер рахунку одержувача або його IBAN код. (IBAN код за своєю суттю є тим же банківським рахунком тільки в міжнародному форматі);
  • Ім'я одержувача - ПІБ (якщо воно є), його місце знаходження /проживання або найменування компанії, її місце знаходження;
  • Найменування і місцезнаходження банку одержувача;
  • Свіфт-код і найменування банку кореспондента.